警惕借欧亿区块链名义开展的洗钱违法犯罪活动

近年来，随着区块链概念的普及，不少不法分子盯上了区块链分布式记账、地址匿名性等技术特性，依托“欧亿”这类违规虚拟货币交易平台开展洗钱活动，已经成为危害我国金融安全、侵害群众财产利益的突出违法犯罪问题。

首先需要厘清的是：区块链技术本身是一项中性的信息技术，在政务存证、供应链溯源、数字版权保护等正规领域都有合规的应用前景，技术本身并不带有违法属性，真正违法的，是不法分子借区块链名义，利用虚拟货币特性开展的非法交易、洗钱等犯罪活动，而“欧亿”本身就是未在我国监管部门备案、被明确叫停的违规虚拟货币交易平台，其所谓“基于区块链的金融服务”，本质就是为虚拟货币非法交易提供场所,天然成为洗钱犯罪的温床。

从实操模式来看，依托欧亿平台进行的洗钱活动，大多为电信网络诈骗、网络赌博、非法集资等上游黑灰产业服务：不法分子先将上游犯罪得来的非法所得，拆分成多笔小额资金分散购买欧亿平台上的比特币、泰达币等虚拟货币，再经过多次跨地址转账、混币清洗、跨平台划转等操作切断资金追踪链路，最后再将虚拟货币卖出兑换成法币提现，完成“黑钱洗白”的全流程，由于虚拟货币交易不经过传统金融机构的监管核验，且区块链地址的匿名性让实际控制人难以直接溯源，这类洗钱活动给案件侦查、追赃挽损带来了极大障碍,很多受害者的被骗资金最终难以追回。

近年来，我国公安、金融监管等部门已经破获多起利用欧亿等违规虚拟货币平台洗钱的重大案件，不少案件涉案金额高达数亿元，牵扯上万名受害群众，我国多部门多次明确发文强调：虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，任何虚拟货币交易兑换活动都属于非法金融活动，利用虚拟货币洗钱更是触犯《中华人民共和国刑法》,会被追究严厉的刑事责任。

需要特别提醒公众的是：不要被所谓“高收益区块链投资”“欧亿平台稳赚不赔”的谎言诱惑，参与虚拟货币交易本身不受法律保护，还可能稀里糊涂沦为洗钱犯罪的帮凶——不少不法分子以“兼职跑分”“低门槛赚佣金”为诱饵，骗取普通用户的银行卡、欧亿平台账户用来转移黑钱，一旦案发，用户不仅会被冻结名下账户，还可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪被追究刑事责任。

面对各类借区块链名义、依托违规平台开展的洗钱活动，公众要始终保持警惕，自觉远离虚拟货币非法交易，主动抵制各类涉黑涉灰的资金转接业务,共同维护健康有序的金融秩序。